Come diventare promotore finanziario

Nell'articolo si esamina come diventare promotore finanziario, come avviene l'iscrizione all'Albo e in cosa consiste la prova valutativa.

Per diventare promotore finanziario essere iscritti all’Albo unico dei promotori finanziari. Alla tenuta di quest’Albo, che è articolato in sezioni territoriali, provvede un organismo costituito da associazioni professionali rappresentative dei promotori e dei soggetti abilitati. L’Albo è pubblico e raccoglie le informazioni fondamentali dei promotori finanziari: dati anagrafici e vita professionale. Per essere iscritti all’Albo bisogna possedere requisiti di onorabilità e professionalità fissati con un decreto dal Ministero dell’Economia e delle Finanze, sentito il parere della CONSOB (art. 31, Dlgs.58/98 detto anche TUF).

Per iscriversi all’Albo si deve presentare una domanda alla sezione territoriale dell’APF in cui si è residenti e attestare: la residenza, di aver superato la prova valutativa (indicando sessione, anno, sede in cui è stata sostenuta) o di possedere un requisito di professionalità previsto nell’art.4 DM 472/98, di possedere un titolo di studio quinquennale o un titolo estero equipollente, di possedere i requisiti di onorabilità (art.1 DM 471/98), di non trovarsi in situazioni impeditive indicate nell’art.2 DM 471/98, di aver versato il contributo richiesto dall’art.31 del TUF, di non conoscere l’esistenza di cause ostative alla propria iscrizione all’Albo, di non trovarsi in situazioni di incompatibilità previste dall’art.106 del Regolamento Intermediari. La cancellazione dall’Albo può avvenire per: domanda del promotore finanziario, mancato pagamento del contributo di vigilanza, perdita di un requisito di onorabilità previsto per l’iscrizione all’Albo.

Requisito fondamentale per essere iscritti all’Albo unico è aver superato la prova valutativa indetta dall’organismo preposto con tre sessioni annuali. Questa consiste in una prova scritta informatizzata che prevede l’utilizzo di un computer per ogni candidato. Il candidato in 85 minuti deve rispondere a 60 quesiti a risposta multipla con punteggio differente: 28 domande teoriche e 12 pratiche da due punti e 20 teoriche da un punto. Le materie su cui vertono i quesiti sono: diritto del mercato finanziario e degli intermediari; disciplina dell’attività di promotore finanziario; nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario; pianificazione finanziaria e finanza comportamentale; nozioni di diritto privato, commerciale, tributario riguardanti il mercato finanziario, previdenziale/assicurativo. Il punteggio minimo per superare la prova è 80. I test sono somministrati tramite estrazione casuale da un database di 5000 quesiti. Considerando l’oggettività della prova, il candidato ha possibilità di svolgere la prova in un luogo diverso da quello in cui risiede. Sono esonerati dalla prova valutativa: agenti di cambio, negoziatori abilitati ad operare nei mercati regolamentati, chi per almeno tre anni anche non consecutivi è stato funzionario o dipendente di banca in uno dei settori di attività autorizzate inerenti ai servizi di investimento.